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10天里4家美國券商宣布零傭金 小散都想問:國內券商傭金啥時能降?

時間:2019-10-12 01:16:37 來源:本站 閱讀:3580205次

  美國券商傭金價格戰持續升級。繼本月初美國互聯網券商巨頭嘉信理財宣布零傭金后,富達投資宣布緊跟其主要競爭對手的腳步,提供零傭金的在線交易服務

  這一行為引發了國內金融行業廣泛關注。有些人提出,中國券商何時才會提供零傭金服務?

  據小編了解到,在國內,券商收取的傭金最低已經接近成本價了,但是與零傭金還尚有距離。

  有券商人士表示,傭金的成本最低可以控制在萬分之0.9到萬分之1,對于量化交易客戶能給到的最低傭金是萬分之1.2。而對于普通股民,無資金量限制的情況下,最低傭金能給到萬分之1.8至萬分之2.5之間。

  富達投資加入零傭金陣營

  10月10日,美國資管巨頭富達投資宣布將股票交易傭金下調至零。

  該公司推特上表示,不再對個人投資者收取在線美國股票、交易所買賣基金(ETF)和期權交易的傭金。投資顧問的傭金將在11月4日也降為零。

  富達投資是美國10月份以來第4家宣布實現零傭金的大型機構。此前,嘉信理財表示從10月7日開始,該公司將把美國股票、ETF和期權在線交易傭金從4.95美元降至零;隨后,美國第二大在線券商亞美利交易宣布,將從10月3日起取消美國股票、ETF和期權交易的傭金;零售經紀公司億創理財也宣布,將從10月7日起取消此類交易的傭金。

  其中,嘉信理財敢于免傭金的底氣主要來自于收入結構以資管類業務和息差型業務為主,2018年其兩項收入占比達到90%。這同時也與過往40年美國股市穩步上漲、投資者從交易轉向配置帶來的財富管理需求密不可分。

  對于富達投資免除傭金后對收入的影響,券商人士分析,近來富達集團著重布局于投資顧問和養老金領域,該公司的優勢在于擁有豐富且完整的產品線,改變了投資業務模式單一的問題,構建了多層次的專業投顧體系,即使是不收傭金依舊可以賺取豐厚的管理和投資咨詢費用。

  國內交易傭金為什么降不下來?

  目前,國內券商的交易傭金最低能給到多少呢?

  小編問了一圈營業部,對于無資金限制的賬戶,招商證券國泰君安中信證券的傭金都在萬分之2.5左右,一些小券商為了攬客可以調到萬分之2.3、甚至萬分之1.8。而對于一些資金量很大的量化對沖客戶,券商傭金最低可以達到萬分之1.2。

  “不能再低了,傭金已經接近成本價了,再低就負擔太重了。”某經紀業務負責人透露,傭金的成本包含證券監管費、經手費、過戶費,最低可以控制在萬分之0.9到萬分之1左右。一般來說傭金費率調到萬分之2以下是需要經紀人向總部申請才能通過的。

  某券商非銀分析師也表示,實行免費傭金有兩大難點。

  首先,目前經紀業務依然是國內券商營收的主要組成部分,對傭金依賴度仍較高。

  從券商2019年年報來看,大部分證券公司經紀業務收入占營業收入的20%以上,其中東方財富證券,營業收入達到19.98億元,經紀業務手續費及傭金凈收入為9.41億元,占比達到47.1%。

  如何改變傭金占比過高的問題,根本上來看還是要加速向財富管理轉型。國泰君安認為,國內券商可以鑒海外經驗,以客戶為中心調整組織架構,放松“代客理財”有利于國內券商財富管理業務轉型和發展利差型業務收入。

  其次,國內監管層對傭金下限有一定指導。有規定指出,傭金不得低于證券經紀業務服務成本。

  對于成本的問題,券商人士表示,有望通過金融科技替代人工,實現降低成本支出。近年來,證券行業不斷提出“數字化、智能化”轉型,嘗試借助人工智能大數據等技術,幫助降本提效、提高風險管理能力和客戶滿意度。

(文章來源:中國證券網)

(責任編輯:DF524)

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